Audyt struktury majątkowej
Kompleksowy przegląd wszystkich aktywów i zobowiązań – forma własności, ryzyko koncentracji, ekspozycja podatkowa, luki w dokumentacji. Dostarczamy raport diagnostyczny z jasną listą rekomendacji do wdrożenia.
Usługa · Doradztwo
Czy struktura Twojego majątku naprawdę Ci służy?
Analizujemy aktywa, identyfikujemy luki i projektujemy rozwiązania, które rosną razem z Twoją rodziną.
Doradztwo majątkowe – co to naprawdę oznacza
Doradztwo majątkowe to nie zarządzanie portfelem inwestycyjnym – to spojrzenie na całość Twojego majątku: jak jest zorganizowany, czy jest właściwie chroniony, jak reaguje na zmiany prawa i jak powinna wyglądać jego struktura za dziesięć lat. Pracujemy z klientami, którzy posiadają kombinację aktywów – udziały w spółkach, nieruchomości komercyjne i mieszkalne, portfele papierów wartościowych, polisy inwestycyjne, prawa własności intelektualnej. Naszą rolą nie jest wybór akcji ani zarządzanie funduszami – od tego masz swoich brokerów i TFI. My łączymy elementy w spójną całość i dbamy o to, żeby każda część pracowała na cel, który sam sobie wyznaczasz.
Główne obszary naszego doradztwa
Każde zlecenie jest inne, ale zawsze pracujemy w tych samych kluczowych wymiarach.
Optymalizacja formy posiadania
Analizujemy, czy dane aktywa powinny być trzymane prywatnie, w spółce z o.o., w fundacji rodzinnej, czy w innej formie. Zbędna złożoność kosztuje – upraszczamy tam, gdzie to możliwe, i komplikujemy tylko wtedy, kiedy naprawdę trzeba.
Koordynacja z doradcami zewnętrznymi
Pracujemy obok Twojej kancelarii prawnej, biura rachunkowego i doradcy podatkowego – nie zamiast nich. Zapewniamy, że wszystkie rekomendacje są spójne i nie tworzą nieoczekiwanych kolizji prawnych ani podatkowych.
Doradztwo bieżące i przeglądy roczne
Oferujemy opcję stałej współpracy: kwartalny przegląd struktury, monitoring zmian podatkowych i prawnych, dostępność telefoniczna i e-mailowa w sprawach wymagających szybkiej reakcji. Nie jesteś sam, gdy coś się zmienia.
Czego nie robimy – i dlaczego to ważne
Nie zarządzamy aktywnie portfelami inwestycyjnymi ani nie przyjmujemy środków klientów do zarządzania – to wymaga odrębnych licencji i tworzy konflikty interesów, których chcemy unikać. Nie obiecujemy konkretnych oszczędności podatkowych, bo prawo się zmienia i zależy od wielu czynników poza naszą kontrolą. Nie oferujemy gotowych „produktów majątkowych” z półki – każde rozwiązanie projektujemy od zera pod konkretny przypadek. Jeśli szukasz szybkiego, taniej wycenionego rozwiązania bez analizy – możemy nie być odpowiednim wyborem. Jeśli zależy Ci na rozwiązaniu, które będzie działać za dwadzieścia lat, rozmawiajmy.
„Miałam portfel złożony z czterech spółek, dwóch kamienic i kilku polis – i szczerze mówiąc, nie wiedziałam, jak to wszystko ze sobą współgra. Pracownia Kraków zrobiła audyt w sześć tygodni i wskazała trzy obszary, w których przepłacałam i dwa, gdzie byłam nieubezpieczona. Konkrety zamiast teorii.”
Joanna Wiśniewska, właścicielka holdingu, Łódź
Dowiedz się, czy Twój majątek jest dobrze ułożony
Pierwsza rozmowa jest bezpłatna. Powiemy Ci wprost, czy widzimy wartość dodaną dla Twojej sytuacji.
Umów konsultację