Mapa majątku i ryzyk
Inwentaryzujemy wszystkie aktywa – spółki, nieruchomości, polisy, inwestycje – i identyfikujemy luki prawne oraz potencjalne punkty sporne między przyszłymi spadkobiercami. To pierwszy, niezbędny krok do każdego planu.
Usługa · Sukcesja
Kto przejmie to, co budowałeś przez dekady?
Plan sukcesji to nie tylko dokument – to gwarancja, że Twoja praca trafi we właściwe ręce.
Dlaczego większość planów sukcesji zawodzi
Najczęstszy błąd to odkładanie tematu na później – „zrobię to, gdy firma będzie większa” albo „dzieci jeszcze są za młode”. Tymczasem brak planu nie zamraża sytuacji: zamraża konflikt. Postępowanie spadkowe może trwać latami, a spory między spadkobiercami często niszczą to, co miało przetrwać. Dobrze skonstruowany plan sukcesji rozwiązuje trzy warstwy problemu naraz: prawną (kto i na jakich warunkach dziedziczy), operacyjną (kto zarządza firmą w okresie przejściowym) i rodzinną (jak unikać sytuacji, gdy emocje górują nad rozsądkiem). W Pracowni Kraków pracujemy na wszystkich trzech poziomach jednocześnie.
Czym zajmujemy się w ramach planowania sukcesji
Od diagnozy do wdrożenia – pełne wsparcie procesu.
Definicja ról następców
Pomagamy Ci określić, kto przejmie zarządzanie operacyjne, kto otrzyma aktywa pasywne, a kto – jeśli taka jest wola – zostanie spłacony w gotówce. Klarowny podział ról to podstawa spokojnej sukcesji.
Testamenty i umowy sukcesyjne
Przygotowujemy testamenty notarialne, umowy o zarządzie sukcesyjnym, zapisy windykacyjne i inne instrumenty prawne, które odzwierciedlają Twoje decyzje. Dbamy o to, by dokumenty były spójne i trudne do podważenia.
Scenariusze awaryjne
Opracowujemy plan na wypadek nagłej niezdolności do działania, śmierci kluczowej osoby lub nieoczekiwanego konfliktu rodzinnego. Struktura powinna działać bez względu na okoliczności – to nasz cel projektowy.
Najczęściej zadawane pytania o sukcesję
Od jakiego wieku warto myśleć o planie sukcesji?
Jeśli posiadasz firmę, nieruchomości lub znaczący portfel inwestycyjny – najlepiej zacząć w momencie, gdy te aktywa stają się istotne dla Twojej rodziny, niezależnie od wieku. Wielu klientów zgłasza się do nas między 45. a 55. rokiem życia, ale pomagamy też osobom po 35., które zbudowały już solidną bazę majątkową.
Czy mogę zmienić plan sukcesji po jego sporządzeniu?
Tak – i wręcz zalecamy regularne przeglądy, przynajmniej co trzy lata lub po każdej istotnej zmianie życiowej (małżeństwo, narodziny dziecka, zakup firmy, zmiana prawa). Plan sukcesji to dokument żywy, nie pomnik.
Czy planowanie sukcesji dotyczy tylko dużych majątków?
Nie. Nawet jeśli Twój majątek to jedno mieszkanie, mała firma i kilka lokat – brak planu może sprawić, że postępowanie spadkowe potrwa lata i pochłonie niepotrzebne koszty. Dostosowujemy zakres i cenę usługi do skali majątku.
Czy Pracownia Kraków gwarantuje konkretne wyniki podatkowe?
Nie – i żaden rzetelny doradca tego nie robi. Możemy wskazać optymalną ścieżkę na podstawie obowiązującego prawa, ale prawo podatkowe zmienia się, a interpretacje organów podatkowych bywają nieprzewidywalne. Naszym zadaniem jest minimalizacja ryzyka, nie obiecywanie konkretnych oszczędności.
„Po śmierci ojca przekonałam się, jak wielkim problemem jest brak planu – sądowe postępowanie spadkowe zajęło prawie dwa lata. Gdy sama zaczęłam budować majątek, od razu zgłosiłam się do Pracowni Kraków. Mój plan sukcesji jest gotowy i zaktualizowany. Spokój to bezcenne słowo.”
Anna Kowalska, właścicielka firmy, Łódź
Nie zostawiaj tego na jutro
Umów się na pierwszą rozmowę – powiedz nam, co masz i co chcesz chronić, a my pokażemy, jak to zrobić.
Zarezerwuj konsultację